Integrera hållbarhet i fondförvaltning - Ansvarsfulla investeringar - Bankens indirekta påverkan - Hållbarhet

Integrera hållbarhet i fondförvaltning

Aktiv förvaltning – välja in rätt företag
I aktiv förvaltning är fundamental analys avgörande. Processen går ut på att hitta och investera i rätt företag. Med vår långsiktiga investeringshorisont har vi inte intresse av att investera i företag som tar kortsiktiga genvägar. Hållbarhetsanalysen bidrar både till att identifiera risker i företagens affärsmodeller och till att identifiera investeringsidéer. En av investeringsprocesserna inom aktiv förvaltning går ut på att investera utifrån teman. Den tematiska processen är ett sätt att identifiera förändringar i omvärlden som långsiktigt påverkar lönsamheten hos företag. Global vattenförsörjning och energieffektivisering är två exempel på investeringsteman där vi identifierar företag som bidrar med effektiva lösningar på globala utmaningar inom vattenbrist och energikonsumtion och som vi tror har god lönsamhetspotential.

Indexförvaltning – följa rätt index
Indexförvaltning är en regelbaserad förvaltningsform och här görs inte någon bolagsanalys. Istället ser våra indexförvaltare till att fonderna på ett optimalt och kostnadseffektivt sätt följer de marknader som kunderna väljer. Här handlar hållbarhetsarbetet framförallt om att följa rätt index – det vill säga sådana som inte innehåller företag som vi vill undvika. Under året har vi kontinuerligt arbetat med att förbättra metoder för aktivt ägande samt arbetat med att driva utvecklingen för fler hållbarhetsanpassade index. Det ger oss större möjligheter att välja bort företag som inte lever upp till fondbolagets policy.

Fondportföljer – välja rätt fond
I våra fondportföljer investerar inte fondförvaltaren direkt i företag utan istället i andra fonder. Dessa fondinvesteringar kan vara såväl Handelsbankens egna som fonder från externa fondbolag. Fondinvesteringar väljs ut och följs upp i en urvalsprocess som inkluderar hållbarhetskriterier på såväl fond- som fondbolagsnivå. Här ställs krav på ett systematiskt hållbarhetsarbete och hänsyn till internationella normer och konventioner samt uppföljning av eventuella innehav som kan anses avvika från vår policy, exempelvis vapen som är förbjudna enligt internationell rätt.

Fonder i försäkring – välja rätt fondutbud
Handelsbanken Liv tillämpar även fondurvalsprocessen när fonder väljs in och utvärderas i fondutbudet till försäkring. Livbolaget ställer till exempel krav på att förvaltare av fonder i utbudet arbetar strukturerat med hållbarhet med utgångspunkt från internationella normer. Fondbolagens egna förmåga att integrera hållbarhet i sin förvaltningsverksamhet undersöks också. Om en fond inte uppfyller Handelsbanken Livs hållbarhetskriterier och dialogen med förvaltaren inte leder till en förändring, kan det få till följd att fonden väljs bort ur utbudet. För att bidra till en hållbar utveckling har Livbolaget identifierat fokusområden, till exempel klimat. Genom att analysera och jämföra fondbolagens arbetssätt kan Livbolaget uppmuntra och arbeta för att påverka leverantörerna att utveckla hållbarhetsarbetet.Handelsbanken Liv har under 2016 tydliggjort och kvalitetssäkrat processerna för urval och utvärdering av fondutbudet. Under en implementeringsfas granskas det nuvarande fondutbudet för att se vilka fonder och fondbolag som uppfyller Livbolagets striktare hållbarhetskriterier. Omställningen av fondutbudet för att möta striktare hållbarhetskrav fortsätter under 2017.
Fonder i försäkring

Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.
De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. Fullständiga informationsbroschyrer med fondbestämmelser, faktablad och aktuell kursutveckling finns under respektive fond i fondkurslistan. Handelsbanken reserverar sig mot eventuella fel i informationen.